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为切实提高人民群众防范电信网络诈骗意识，我行根据中国支付清算协会发布的反 欺诈案例素材，编写 反诈温馨提示，引导普通百姓正确认知和防范欺诈风险，牢牢守护人民群众的钱袋子安全。

案例一：充值折扣诈骗

李先生收到陌生人的好友申请，对方自称是李先生的一位朋友介绍的，李先生虽心存疑虑，但还是通过了对方的好友申请。之后，对方自称可以提供加油卡充值服务，春节期间实付91元即可获得价值100元的加油卡。

为了保险起见，李先生联系自己的朋友询问是否认识此人，朋友说好像有点印象，李先生便放松了警惕。随后，对方将他拉入了一个“充值折扣群”，群成员经常交流充值、折扣等内容。李先生先试着充值了少量金额，第二天充值金额就到账了。

一见如此，李先生便完全放下心来。之后，他想赚笔大的，便一次性转账5万元，可是第二天他在群里问充值情况时，却发现群内只剩下自己。李先生查询加油卡余额发现并没有金额到账，这才意识到自己被骗了。

防范提醒

陌生人添加微信，一定要确认好对方的真实身份。当对方谈到钱财时，要提高防范意识，莫贪小便宜。

案例二：针对财务人员诈骗

某公司会计小张接到一个自称是某银行工作人员的电话，称因银行需对其公司账户进行年检，需要公司提供一些资料，要求加小张QQ。

小张加了该工作人员的QQ后看到其昵称为“某银行X支行小黄”。随后，小张被拉入一个名为“XXXX有限公司”的QQ群。群里除了银行工作人员外，还有公司的两位老板“王总”和“李总”，两位老板的头像和名字都与现实中的老板相同。

小张进群后，“王总”要求其配合银行做好年检工作。之后，“李总”又在群里发消息，说有个项目已经备好案了，要求小张马上将30万元的项目款转到指定账户。小张头脑一蒙，就按“李总”指令操作了转账。

没过多久，小张忽然想到两位老板从来没有通过QQ下达过工作指示，于是赶忙向其本人核实，才发现被骗了。

防范提醒

诈骗分子有可能在“年检”“年审”等事件上做文章。若接到涉及银行账户年检等问题的QQ讯息、电话或短信，不要轻信，应及时与开户银行官方客服电话核实确认。企业应严格执行相关财务管理制度要求，对QQ（群）、微信（群）等要求的转账汇款，必须经过企业老板当面或电话核实确认。

案例三：家长QQ群诈骗

寒暑假期间，部分欺诈分子潜入家长QQ群，冒充老师收取各种费用，典型作案手法如下：

欺诈分子A、B、C通过QQ搜索关键词“班级群”，申请并加入群聊，由于家长学生众多，老师可能不会一一核实，使得欺诈分子成功潜入家长群。

在获取班主任的头像、昵称、群备注等信息后，A趁其上课无法查看手机等时段，伪装成“班主任”，而B和C则将头像和昵称替换为群内的两位家长。

随后，A发起“寒假补课费”的群收款，B和C立刻予以回应。有了前面“家长”缴费的示范，家长们卸下防备，纷纷进行转账缴费，直到真正的班主任发觉时，骗局才会被拆穿。